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Cambian las reglas para la banca internacional

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Vincent

La Asamblea Legislativa tendrá ante sí dos proyectos de ley que pretenden cambiar las reglas del juego para la banca internacional que opera desde la isla, estableciendo requisitos de capital más rigurosos, licencias más costosas y más garras de fiscalización a la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF).Los proyectos persiguen transformar las dos leyes que regulan las Entidades Bancarias Internacionales (EBIs) y las Entidades Financieras Internacionales (EFIs).Específicamente, se trata de enmiendas a la Ley 52-1989, conocida como la "Ley Reguladora del Centro Bancario Internacional" y la Ley 273-2012, que viabilizó y creó las EFIs y los cambios propuestos aplicarán tanto a entidades nuevas como ya establecidas.La legislación en la mesa se produce aproximadamente un año después de que el Tesoro de Estados Unidos identificara las EBIs y las EFIs, al igual que las cooperativas de ahorro y crédito de Puerto Rico como una vulnerabilidad para el sistema financiero estadounidense, porque su laxitud operacional y de supervisión podría abrir la puerta a actividades de lavado de dinero.La magnitud de la movida fiscalizadora quedó evidencia ayer cuando el propio gobernador, Pedro Pierluisi, junto a la comisionada de la OCIF, Natalia Zequeira Díaz, hizo el anuncio desde La Fortaleza."No queremos entidades que estén fallándole a clientes y depositantes", dijo Pierluisi al señalar que Puerto Rico no será un lugar para que inescrupulosos manchen el nombre de la isla articulando operaciones de lavado de dinero o similares.Acto seguido, Pierluisi sostuvo que los proyectos que se enviarían ayer mismo a la Legislatura recibieron el insumo de la Reserva Federal, el Buró de Investigaciones Criminales (FBI) y la Red para la Detección de Delitos Financieros (FINCen, en inglés), adscrita al Tesoro estadounidense.Más capital y más empleadosUno de los cambios más significativos, de aprobarse ambas medidas, será el capital mínimo que las EBIs y EFIs tendrán que aportar antes de solicitar una licencia o para renovarla.El estado de derecho vigente establece, por ejemplo, que el capital mínimo, es decir, el capital para iniciar operaciones sea de entre $250,000 a $5 millones. La legislación propuesta establece ese mínimo en $10 millones.Zequeira Díaz destacó que, en el caso de entidades depositarias, estas vendrán obligadas a cumplir con razones de capital a riesgo o total de activos similares a las impuestas a los bancos comerciales por la...

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