Sentencia de Tribunal Apelativo de 28 de Febrero de 2014, número de resolución KLAN201201610

LEXTA20140228-015 Morales Rodríguez v. GEA Caribbean Export LLC

ESTADO LIBRE ASOCIADO DE PUERTO RICO

TRIBUNAL DE APELACIONES

REGIÓN JUDICIAL DE CAROLINA - HUMACAO

PANEL ESPECIAL

ISMAEL MORALES RODRÍGUEZ, ETC. Demandantes - Recurridos V. GEA CARIBBEAN EXPORT LLC., ETC. Demandada- Peticionarios SEGUROS TRIPLE S, TRIPLE S PROPIEDAD Tercera Demandada

KLAN201201610

Apelación procedente del Tribunal de Primera Instancia, Sala Superior de Humacao Civil Caso: HSCI200801187 (206) Sobre: Daños y Perjuicios

Panel integrado por su presidenta, la Jueza Nieves Figueroa, el Juez Brau Ramírez¹ y el Juez Flores García².

Flores García, Juez Ponente

RESOLUCIÓN

En San Juan, Puerto Rico, a 28 de febrero de 2014.

Comparece GEA CARIBBEAN EXPORT LLC., en adelante, “la parte apelante” o “GEA”, impugnando una sentencia parcial emitida por el Tribunal de Primera Instancia, Sala Superior de Humacao. Mediante la referida sentencia el foro primario declaró Ha Lugar la solicitud de sentencia sumaria presentada por la parte demandada Capitol Security Corporation, “Capitol”, desestimó la demanda de coparte presentada por GEA en contra de Capitol y denegó la solicitud de sentencia sumaria promovida por GEA. Inconforme, GEA comparece a esta segunda instancia judicial. Veamos.

I

El 11 de agosto de 2007, GEA suscribió un contrato de servicios de seguridad con Capitol. La cláusula 7.2 del referido contrato dispone en torno a la obligación de Capitol de procurar un seguro como parte de los servicios provistos. La cláusula lee:

Contractor³ will maintain throughout the duration of this Agreement, comprehensive general liability insurance for the amount of $1,000,000, for each occurrence for losses or damages to associates, assets or resources at Caribe General Electric…

All insurance must be written with a company that has an A.M. Best’s rating of at least A, VII. Prior approval is required from the Companies before using an insurance company with a lesser rating. Contractor shall provide certificates of insurance for all coverages as specified below showing all Companies, their subsidiaries and employees as an additional. Insurance policies may only be revised, canceled or changed, in any manner, after providing the Companies with at least thirty (30) days prior written notice.

…The policies issued to the Contractor will provide (i) endorsement where under the insurers will waive rights of subrogation against the companies and (ii) severability of interest clause that states that the Companies⁴ will have the same protections and coverage as if the policy had been issues individuality to it.

Contractor shall notify the Companies of the lapse, termination or non-renewal of any of the above-referenced insurance coverages thirty (30) days prior to such lapse, termination or non-renewal. Contractor shall provide the Companies with current certificates evidencing the insurance coverages required herein at all times that the services are being rendered or any extension thereof.

All insurance provided herein for the benefit of the Companies will be considered primary insurance with respect to any claim, loss, or liability arising directly or indirectly from the work performed hereunder and any other insurance maintained by the Companies shall be excess and non-contributory with the insurance provided hereunder.

Contractor represents that it shall purchase with its own funds or nor carries (and agrees that it will continue to carry during the term of the Agreement) at a minimum, insurance for the following types of coverage in the amounts indicated below. This insurance may be in addition to or may supplement other types of insurance identified in other terms and conditions hereunder. (a) Worker’s Compensation insurance as required by the State (including Federal Acts where applicable) in which work is being done and Employer’s Liability Insurance (qualified self-insurance is considered insurance). (b) Non Occupational Disability Insurance (SINOT) as required by the State; Law No. 131 of June 26, 1968, as amended (11 L.P.R.A. § 01 et. Seq.)

(c) Commercial General Liability Insurance as specified by the office of the Commissioner of Insurance. If “claims made” policy is used, it must have an unaltered extended discovery period provision. (d) Unemployment Insurance as require by statute. [Énfasis Nuestro]

De conformidad con el contrato pactado, Capitol suscribió una póliza de seguros con la aseguradora Triple S.⁵

De entrada, resulta necesario destacar el alcance de la póliza suscrita entre Capitol y Triple S, particularmente en aquellos aspectos relacionados a la presente controversia.⁶

La póliza suscrita entre las partes denominada como “Commercial General Liability Coverage Form”, se divide en cinco (5) secciones, a saber, cubierta; quién es el asegurado; límites de cubierta; condiciones generales de responsabilidad comercial y definiciones. La póliza está acompañada de decenas de enmiendas no relacionadas con la presente controversia.

En la Sección I sobre Cubierta, la póliza establece el alcance de cubierta para diversos tipos de daños y las exclusiones. La parte A dispone sobre la cubierta en casos de daños físicos y sobre la propiedad, mientras que la parte B cubre la responsabilidad por daños personales y publicidad. Ambas secciones disponen, “We will have the right and duty to defend the insured against any ‘suit’ seeking those damages.” Asimismo, ambas secciones exceptúan la obligación de ofrecer representación legal en aquellos casos excluidos del ámbito de la cubierta o como reza la póliza en aquellos casos, “to which this insurance does not apply.”

En torno a la obligación de ofrecer representación legal, añade,

…We may, at our discretion, investigate any “occurrence” and settle any claim or “suit” that may result. But:

(1) The amount we will pay for damages is limited as described in LIMITS OF INSURANCE (SECTION III); and

(2) Our right and duty to defend end when we have used up the applicable limit of insurance in the payment of judgments or settlements under Coverages A or B or medical expenses under Coverage C.

Por otro lado, la Sección IV, 4, a, dispone sobre la cubierta cuando existen otros seguros y la responsabilidad del asegurador primario. En esa parte, la póliza lee:

4. Other Insurance

If other valid and collectible insurance is available to the insured for a loss we cover under Coverages A or B of this Coverage Part, our obligations are limited as follows:

1. Primary Insurance

   This insurance is primary except when b.

   below applies. If this insurance is primary, our obligations are not affected unless any of the other insurance is also primary. Then, we will share with all that other insurance by the method described in c. below.

2. Excess Insurance

   …

3. Method of Sharing

   …

   Por otro lado, de la enmienda a la póliza entre Triple S y Capitol, suscrita el 26 de marzo de 2008, para incluir a GEA como asegurado adicional se acuerda:

   Ø ADDITIONAL INSURED:

   IT IS HEREBY UNDERSTOOD AND AGREED THAT, ___ *AS INTEREST APPEARS ON CERTIFICATE HOLDER, IS NAMED AS ADDITIONAL INSURED BUT ONLY WITH RESPECT TO THE LIABILITY ARISING OUT OF THE OPERATIONS OF THE NAMED INSURED REGARDING THE PROJECT DESCRIBED BELOW:

   . . . . . . . .

   Ø HOLD HARMLESS CLAUSE:

   IT IS ALSO AGREED THAT THE NAMED INSURED SHALL SAVE HARMLESS__*AS INTEREST APPEARS ON CERTIFICATE HOLDER _FROM AND AGAINST ANY AND ALL CLAIMS, DEMANDS, SUITS, JUDGMENTS, OR AWARDS WHICH RESULT IN BODILY INJURY OR PROPERTY DAMAGE COVERED UNDER THIS POLICY WHICH MAY BE BROUGHT OR RECOVERED AGAINST AS INTEREST APPEARS ON CERTIFICATE HOLDER, FOR ON ACCOUNT OR FOR ARISING OUT OF AN OCCURRENCE AS COVERED UNDER THIS POLICY, WHICH RESULTS IN BODILY INJURY OR PROPERTY DAMAGE AND THEN ONLY, ARISING OUT OF THE OPERATIONS OF THE NAMED INSURED, REGARDING THE PROJECT DESCRIBED BELOW:

   ABOVE ENDORSMENTS APPLIES ONLY TO PROJECT DESCRIBED BELOW:

   SERVICE: SECURITY GUARD SERVICE

   ALL OTHER TERMS AND CONDITIONS REMAIN UNCHANGED.

   El 10 de julio de 2008, estando vigente la póliza descrita, el señor Ismael Morales Sánchez, empleado de GEA, fue baleado en los predios del estacionamiento de las instalaciones de GEA en el municipio de Humacao. El señor Morales Sánchez murió como resultado de la balacera.

   Los familiares del señor Morales Sánchez promovieron el pleito de epígrafe solicitando la indemnización por los daños y perjuicios sufridos como resultado de la muerte del señor Morales. Según alegan los demandantes, la falta de seguridad y vigilancia en el área del estacionamiento de GEA constituyó una acción negligente que provocó la muerte del señor Morales.

   Como parte del pleito, los demandantes incluyeron como parte demandada a GEA, Capitol y sus aseguradoras. GEA presentó una demanda de Coparte en contra de Capitol, alegando que Capitol se obligó con GEA a procurar una póliza con cubierta de seguro de daños a la propiedad y a la persona por un millón de dólares, con endosos de relevo de responsabilidad, “hold harmless”, e incluyendo a GEA como asegurado adicional. GEA sostuvo que la póliza adquirida por Capitol y expedida por Triple S no cumple con lo acordado en el contrato de servicios de seguridad entre GEA y Capitol. GEA alegó que de conformidad a lo pactado en el contrato de servicios de seguridad, solicitó a Capitol que asumiera la representación legal en el pleito y la indemnizara. Sin embargo, arguyó que Capitol se rehusó, lo que provocó que invirtiera alrededor de $50,000.00 en gastos legales. Expuso que lo anterior constituyó un incumplimiento contractual por parte de Capitol, por lo que solicitó se ordenara a Capital proveerle representación legal, responder por cualquier indemnización, se le impusiera el pago de costas, gastos y honorarios pre sentencia y la devolución de los gastos incurridos hasta entonces.

   Por su parte, GEA y Capitol presentaron Demanda contra Terceros en contra de Triple S alegando incumplimiento de contrato.

   Durante el...