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Conozca la jerga del manejo de dinero

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Vincent

Los doctores recetan. Los mecánicos de carros afinan. Los abogados escriben. Los asesores financieros le ayudan a manejar su dinero. Es así de simple. Pero como cualquier otra profesión, a veces tenemos una forma confusa de decir las cosas.Al igual que la frase "inserte su PIN" no significa que debe insertar un objeto afilado en su teléfono, entender algunos de los términos que utilizamos los asesores financieros puede ayudarle a manejar su dinero de manera más efectiva y a tener conversaciones más significativas con su asesor. A continuación, algunas de las palabras y frases más comunes relacionadas al manejo de dinero.Activos. Tus activos son como los órganos que sostienen tu bienestar financiero y alimentan tu valor financiero. Dinero en efectivo es el activo más versátil ya que puedes hacer cualquier cosa con él. Pero, para generar ingresos futuros necesitas invertir el dinero en efectivo en otros activos tales como acciones, bonos, futuros y bienes raíces entre otros.Fondos mutuos y Fondos negociados en bolsa (ETF por sus siglas en inglés). Usted puede ser dueño de activos directamente, como, por ejemplo, certificados de acciones, propiedades de alquiler o una barra de oro. Para invertir de manera más eficiente es común comprar acciones de fondos mutuos, ETFs o estructuras similares que a su vez tienen lotes de estos activos subyacentes en su nombre.Manejadores/Gestores de fondos. Manejadores de fondos como "Dimensional Fund Advisors" o "Vanguard" proveen y manejan los fondos mutuos y ETFs en los que usted invierte. Típicamente cada manejador de fondos ofrece una "familia" de fondos variada que representan diferentes lotes de activos como, por ejemplo, fondos para invertir en acciones de mercados domésticos, internacionales o emergentes, acciones de fondos para invertir en bonos a corto plazo, fondos para invertir en fideicomisos de inversión inmobiliaria y otros.Cuentas de inversión. Son "contenedores" para sostener las acciones de sus fondos mutuos, ETFs y varios tipos de activos individuales. Las cuentas son típicamente "sujeto a impuestos" o "con ventajas contributivas" con diferentes tratamientos contributivos dependiendo del tipo de cuenta. Las cuentas sujetas a impuestos son básicamente cualquier cuenta que no esté sujeta a un trato especial. Las cuentas con ventajas contributivas incluyen...

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