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Pasos para dominar la planificación financiera

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Vincent

El dinero no puede comprar la felicidad, pero sí puede financiar nuestros sueños si se utiliza estratégicamente. Siempre y cuando entendamos el poder de la planificación financiera y tomemos decisiones correctas, podemos tener objetivos financieros que nos ayuden a cumplir muchos de nuestros objetivos personales.Este es el foco principal de la planificación a base de objetivos: crear una estrategia que utilice los recursos financieros para lograr lo que realmente es importante para nosotros. Elaborar un plan financiero, asumirlo y cumplirlo. No es algo complicado, pero si no estamos comprometidos ni asesorados correctamente, será difícil ejecutarlo y mantenerlo.Este tipo de planificación se basa en el campo conocido como ciencia del comportamiento. Esta nos revela las fuerzas ocultas detrás de cómo tomamos decisiones, a menudo de forma irracional. En el campo financiero esta disciplina explora, entre otras cosas, la psicología del dinero.La buena noticia es que las mismas fuerzas que nos llevan a tomar malas decisiones se pueden redireccionar para lograr los resultados que realmente queremos. No podemos cambiar el pasado pero sí podemos aprender de él.El primer paso de este ejercicio es identificar explícitamente el propósito de su patrimonio. ¿Qué dirección quiere que tome su riqueza a lo largo del tiempo?Como segundo paso, definimos los objetivos que reflejan nuestra intención con el dinero. Cada objetivo tiene cuatro elementos críticos: un valor monetario, un título, un periodo de tiempo y un nivel de prioridad. Por ejemplo, ¿qué tiene más prioridad? ¿Poder gastar $50,000 al año en la jubilación, o comprar una casa de playa de $300,000 el próximo año?.Luego organizamos estos objetivos en grupos, tales como: liquidez, estilo de vida, legado y crecimiento perpetuo. De este modo, podemos crear estrategias de inversión que estén alineados con el propósito de cada grupo.Al identificar la intención que queremos que cumpla nuestro patrimonio y definir nuestros objetivos, creamos un plan que nos servirá a lo largo del tiempo. Cuando subdividimos nuestro patrimonio en varias partes o grupos, nuestros objetivos adoptan una forma concreta y tangible que ayuda a enfocarnos y llevar a cabo nuestro plan...

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